¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria es el proceso de cruzar los movimientos de tu cuenta bancaria con las facturas y gastos registrados en tu sistema de facturación. Su objetivo es verificar que cada cobro y cada pago tienen su factura correspondiente, y que no hay discrepancias.
¿Por qué es importante?
- Control financiero: Sabes exactamente qué facturas se han cobrado y cuáles siguen pendientes.
- Detección de errores: Identificas pagos duplicados, importes incorrectos o movimientos sin justificar.
- Preparación fiscal: Facilita la presentación de impuestos al tener todos los movimientos cuadrados.
- Auditoría: Ante un requerimiento de Hacienda, tener la conciliación al día demuestra rigor contable.
Cómo funciona en Facturian
Facturian simplifica la conciliación bancaria con un flujo en tres pasos:
1. Importar movimientos bancarios
Sube el extracto de tu banco en formato CSV o Excel. Facturian acepta los formatos de exportación de los principales bancos españoles.
2. Emparejamiento automático
Una vez importados los movimientos, Facturian intenta emparejar automáticamente cada transacción bancaria con una factura o gasto existente. El emparejamiento se basa en:
- Importe: Coincidencia exacta o aproximada.
- Fecha: Proximidad entre la fecha del movimiento y la fecha de vencimiento.
- Referencia: Números de factura o conceptos que coincidan.
3. Revisión y resolución
Los emparejamientos propuestos por Facturian se muestran para que los revises y confirmes. Los movimientos que no se hayan podido emparejar quedan marcados como pendientes de conciliar para que los resuelvas manualmente.
Estados de conciliación
Cada movimiento bancario puede estar en uno de estos estados:
- Conciliado: Emparejado y confirmado con una factura o gasto.
- Propuesto: Emparejamiento sugerido por Facturian, pendiente de confirmación.
- Pendiente: Sin emparejamiento encontrado.
- Descartado: Movimiento marcado como irrelevante (transferencias internas, por ejemplo).
¿Quién debe conciliar?
La conciliación es recomendable para cualquier negocio, pero especialmente útil si:
- Emites muchas facturas al mes.
- Tienes cobros recurrentes o aplazados.
- Necesitas presentar cuentas ordenadas a tu asesor fiscal.